Вы просматриваете старую версию данной страницы. Смотрите текущую версию.

Сравнить с текущим просмотр истории страницы

« Предыдущий Версия 8 Следующий »

Описание сервиса

Упрощенная идентификация клиента (физического лица) — это процедура по установлению в отношении клиента - фамилии, имени, отчества, серии и номера документа, удостоверяющего личность, и подтверждению достоверности этих сведений.

Данный сервис функционирует в рамках 115-ФЗ «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» от 07.08.2001 г. и подразумевает подписание специального договора на проведение идентификации с Банком.


Бизнес-процесс сервиса упрощенной идентификации выглядит следующим образом:

  • Вы отправляете нам по онлайн-протоколу (API) 4 поля: ФИО, номер паспорта, номер СНИЛС и моб.телефон заемщика;
  • данная информация передается через банк в Систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) и проверяется;
  • параллельно идентифицируемому отправляется на телефон СМС с проверочным кодом, который вы передаете дополнительно в рамках того же протокола.


В результате мы транслируем вам ответ от СМЭВ, который содержит конечный результат, а также результат проверки каждого из полей. В случае, если хотя бы один из параметров не соответствует действительности (неверный номер паспорта, СНИЛС или введена некорректная смс) мы возвращаем статус "идентификация не пройдена", если же все параметры верные, то статус "идентификация пройдена"


Оплачивается при этом каждый запрос к сервису идентификации вне зависимости от результата проверки. Подробнее описано в статье Как взимается комиссия по сервису УПРИД.

Зачем это нужно

Использование Единого сервиса упрощенной идентификации доступно для профессиональных участников рынка ценных бумаг и кредитных организаций. Сервис позволяет удаленно проводить упрощенную идентификацию.
После проведения идентификации компания может также удаленно, без посещения клиентом офиса компании, заключить с ним договор и оказать свои услуги в рамках 115-ФЗ. 
Частные лица могут таким образом заключать договоры с профессиональными участниками рынка ценных бумаг и управляющими компаниями, а также подтверждать проведение брокерских и иных финансовых операций.
Система УПРИД позволяет финансовым компаниям выполнять требования, установленные подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ в части обновления данных клиента.

Интеграция

Чтобы начать пользоваться сервисом вам необходимо наличие "боевого" проекта.

Так же вы можете Создать новый проект. Для того чтобы включить боевой режим, необходимо обратиться к вашему персональному менеджеру или в Службу поддержки.


Дальнейший процесс интеграции сервиса описан в нашей инструкции Упрощенная идентификация (id-smev). 

  • Создание запроса на идентификацию (startPersonIdentification)

Следует создать запрос на идентификацию СНИЛС/ИНН. 

В случае успешного создания запроса вам вернется идентификатор сессии id, а на используемый номер телефона будет отправлено смс-сообщение с кодом для подтверждения номера телефона

  • Подтверждение номера телефона (setPersonConfirmCode)

В качестве значения id используется полученный на предыдущем этапе id. В случае, если клиентов введена неверная смс, то есть на этапе проверки статуса вами получен "phoneVerified": false, вы можете повторять отправку данного запроса, передав тот же id и новый код введенный пользователем до тех пор, пока не получите "phoneVerified": "true". В текущей версии протокола количество попыток ограничено 5.

  • Проверка статуса идентификации (getPersonIdentificationResult)

В абсолютном большинстве случаев, идентификация заканчивается в течение 10 минут.

Кроме того, наш протокол позволяет запрашивать статус по идентификации неограниченное число раз, без повторных запросов.


  • Нет меток